李澤楷拼造保險帝國:兇猛并購橫跨亞洲 富衛再圖

時代周報記者 李星郡 發自北京

原標題 兇猛并購橫跨亞洲 李澤楷拼造保險帝國

自6年前重回保險業以來,香港富豪李嘉誠的次子李澤楷四處并購,締造了一個業務橫跨8個國家的保險帝國。

7月1日,富衛集團宣布將以927億泰銖收購泰國最大商業銀行——匯商銀行旗下壽險公司的全部股權,并與匯商銀行達成15年的分銷協議,通過匯商銀行的銷售渠道,向匯商銀行的泰國客戶分銷富衛人壽的保險產品。如果交易完成,這將成為東南亞最大的一筆壽險交易。

這是李澤楷控制的保險版圖再度實現了重要擴張。目前,富衛集團的保險業務覆蓋了中國香港、中國澳門、泰國、印尼、菲律賓、新加坡、越南、日本和馬來西亞等地。

時代周報記者向富衛集團發去了采訪函,但對方相關人士僅表示,工作較多,未有時間接受采訪。

從盈科保險到富衛集團

1966年11月出生的李澤楷,27歲時開始獨立創業,利用出售衛星電視所得款項成立盈科拓展集團。

如今,盈科拓展已是一家立足亞洲的私人投資集團,其主要業務涵蓋科技、媒體與電信、金融服務、地產等三大行業。官網資料稱,盈科拓展逐步形成了金融發展的核心競爭優勢。

其中,科技、媒體與電信業務包括早期收購的電訊盈科(00008.HK)及其子公司香港電訊(06823.HK),金融服務業務包括2013年成立的富衛集團、2010年成立的柏瑞投資,地產業務包括盈科大衍地產發展(00432.HK)。

盈科拓展成立之后的第一個大動作即是1994年收購新加坡上市公司海裕亞洲,包括旗下的鵬利保險。1999年,鵬利保險易名為盈科保險,并于當年7月在港交所上市。憶及當年離開家族創業、創立盈科保險的舉動,李澤楷接受媒體采訪時表示,這是一生中最好的決定。

鵬利保險的前身為新西蘭保險,一度出現經營困難。1991年,前聯交所行政總裁袁天凡加盟海裕國際,隨后收購新西蘭保險,并邀請時任澳大利亞國衛保險亞洲行政總裁楊梵城加入,引發了香港保險史上著名的“挖角”戰。此項收購和加上合作伙伴的后續投資,總耗資約5億港元。

經過13年的發展,2006年時,盈科保險新業務增長59%,全年保費收入20億港元,凈利潤3.22億港元,同比上升近7倍。2007年年初,李澤楷以總作價35.26億港元,將盈科保險50.48%股權出售予比利時富通保險集團,每股作價8.18港元。這個價錢比盈科保險的市場買賣價有將近60%的溢價,袁天凡強調此舉為雙贏。

富通保險集團在完成收購后,繼續向小股東收購股份,總共耗資70億港元對盈科保險進行了私有化,退出資本市場,并更名為富通保險(亞洲)。而后,富通保險(亞洲)幾度易主,2018年以215億港元的價碼落入香港鄭裕彤家族控股的周大福集團。

但在出售盈科保險的5年多后,李澤楷又回到保險業。此時距李嘉誠2012年5月正式宣布分家不久,長子李澤鉅打理其長江集團,次子李澤楷則獲得數倍于現有資產的現金支持發展個人事業。

2012年10月,盈科拓展以21.4億美元(折合166億港元)現金收購荷蘭國際集團(ING)位于中國香港、中國澳門和泰國的保險業務。2013年2月底完成收購,隨后改名“富衛”。對于再度踏入保險業,李澤楷認為自己已是十分幸運,因為“不是很多機會能有第二次”。

彼時,ING因在2008年金融危機時獲得荷蘭政府100億歐元的援助金,作為代價,必須在2013年前將旗下保險和銀行業務進行拆分,剝離其保險和投資管理業務償還援助金。除了李澤楷,美國大都會人壽保險、宏利金融、友邦保險等保險巨頭也都參與了競購。

多國市場大并購

通過四處出擊,兇猛并購,李澤楷的保險雄心展露無遺。2018年,李澤楷在香港大學接受采訪時表示,過去四五年來,他的七八成時間放在金融尤其是人壽保險方面。

2013年富衛集團成立后,李澤楷開始了在亞洲的一系列擴張步伐,保險市場覆蓋了中國香港、中國澳門、泰國、印尼、菲律賓、新加坡、越南、日本和馬來西亞,且均為壽險業務。

時代周報記者注意到,綜觀富衛集團在八國市場的操作,可以發現有四個特點:一是地域上布局在東南亞和東亞;二是主要通過收購的方式獲得保險牌照,輔之以部分地區申請保險牌照的方式;三是高舉高打,速度快,拓展項目多線并行;四是不惜重金,聘請曾經的資本市場監管者和保險業界大佬作為管理層。

富衛集團正式成立后獲得的首張保險牌照是在菲律賓。2014年4月,富衛集團宣布獲得在菲律賓經營壽險業務的有關牌照,成為2004年起首家獲得菲律賓保監會頒發牌照的外資人壽保險公司;5個月后,富衛集團的菲律賓業務開業,很快和菲律賓Security Bank達成銀保合作協議。

文章來源:新金融投資資訊網
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