兩銀行員工遭終身禁業!違規發放地產開發貸因何有此重罰?監管回應

金融嚴監管仍在延續,違規放貸也會被終身禁業。

7月16日,銀保監會官方公布的兩份來自阿拉善監管分局的行政處罰書送達公告顯示,兩名銀行員工工作期間因對“四證”不全企業發放房地產開發貸款負有直接責任等違規行為,被銀保監會阿拉善監管分局作出禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

兩銀行員工遭終身禁業!違規發放地產開發貸因何有此重罰?監管回應

兩銀行員工遭終身禁業!違規發放地產開發貸因何有此重罰?監管回應

近期樓市政策調控加碼的消息頻出,今日上述銀行員工因違規向房企放貸被終身禁業的嚴處罰消息傳出,也再次撥動市場敏感的神經。不過,有分析人士對券商中國記者指出,一般情況下,監管部門從發現銀行違法違規行為到作出行政處罰要經過很長一段時間,此次嚴處罰未必就與近期加強樓市調控有直接關系。

監管回應處罰是否過嚴

公告顯示,司俊文、黃輝在中國銀行巴彥浩特分行工作期間,對為“四證”不全企業發放房地產開發貸款負有直接責任,其中,黃輝在中行赤峰分行工作期間,對違法發放2筆貸款負有直接責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(三)項的規定,對上述兩人作出禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

與以往監管部門直接公示行政處罰結果不同,銀保監會阿拉善監管分局此番公布的是行政處罰決定書的送達公告。公告稱,因采取委托送達、郵寄送達等方式無法送達決定書,現依法向司俊文、公告送達《中國銀行保險監督管理委員會阿拉善監管分局行政處罰決定書》(阿銀保監罰決字〔2019〕7號),請在本公告發出之日起六十日內到分局領取,逾期視為送達。

券商中國記者致電阿拉善監管分局,該分局相關負責人表示,因上述兩人現已不在中行巴彥浩特分行工作,目前無法直接聯系到兩人,故通過行政處罰書送達公告的形式進行公示。

銀行員工因向“四證”不全房企發放開發貸而被監管部門處罰并非新鮮事,但被終身禁業較為罕見。對于記者質疑這一處罰決定是否過于嚴厲,上述負責人表示,該處罰決定完全依照有關的法律法規和監管規定,(各地監管部門)作出的處罰不可能完全一模一樣,而是要根據違法違規情節,并綜合考慮多種因素,依法依規作出處罰決定。

公告還稱,如不服本行政處罰決定,可在收到本處罰決定書之日起六十日內向內蒙古銀保監局申請行政復議,也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

南方地區一位原銀監部門人士對券商中國記者稱,銀行違規問題具有復雜性,很多問題細節、標準很難統一,監管規定雖然有處罰標準但也不能面面俱到,到了各地執行標準也會有所差異。不過,因違規向“四證“不全的企業發放房地產開發貸而被直接終身禁業,按以往行政處罰的情況看,這個處罰還是比較嚴厲的,超出了一般情況下同類問題的處罰。

不過,有意思的是,這兩份處罰實際上并非首次出現。記者查詢銀保監會官方發現,這兩份處罰書早在2019年2月27日即已下發,此番再次發布,公告內容除落款時間有更新外,其余內容與2月底的通知完全一樣。

金融嚴監管成常態,兩年處罰人員超8000人次

面對經濟下行壓力,此前不少分析人士認為嚴監管取向會邊際放松,以配合穩增長的核心目標。但從今年以來的監管態度看,為了穩增長而放松金融監管的情況并未出現,金融嚴監管正成為常態化。

銀保監會主席郭樹清6月中旬就指出,去一段時期,一些機構信息披露不真實,人為操縱資產質量分類,甚至肆意作假賬,削弱了金融業本應具備的公信力。形成這些問題的原因很多,但是不執行資本規定、不健全公司治理、不強化市場約束和不嚴肅監管執法是最主要原因。違紀違規違法成本太低,只能助長踐踏法律的行為持續蔓延。對此,監管者必須敢于斗爭、嚴格執法,堅決捍衛法律法規的尊嚴。兩年多來,銀行保險監管部門嚴肅追究違法違規機構責任,處罰相關人員超過8000人次,對相關機構罰沒金額超過60億元。

文章來源:新金融投資資訊網
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