天津日报数字报刊


沪指涨三成了 目前定投还是一次性买入?  

王伟  
 

伴随着今年以来上证指数上涨超过30%,购买基金投资享受股市上涨的红利,正成为越来越多投资者的选择,在目前点位,投资者该如何买基金呢?

基金规模创历史新高

数据显示,截至上周末,最近3周成立的主动权益类基金平均成立规模为12.9亿元,相比今年前3个月平均单只基金7亿的规模,增长近一倍。

据中国证券投资基金业协会上周末发布的最新数据显示,截至2019年2月底,我国境内137家具有公募牌照的机构合计管理规模为14.29万亿元,自去年8月底突破14.08万亿元关口后,时隔6个月后再度刷新历史新高。其中,权益类基金规模增长较为明显,股票型基金规模较1月份环比增长11.5%,混合型基金规模环比增长8.4%。此外,随着今年以来市场大涨,不少基金净值也水涨船高,统计显示,300多只偏股基金的净值超过了2015年当时的高点。

部分绩优基金开始限购

近期已有多只绩优基金发布公告对申购金额进行限制。上周末,中欧明睿新常态发布公告称,4月15日起将交易限额从50万元进一步调整到10万元。此前,在4月1日,该基金公告称,如单日单个基金账户通过代销渠道对基金任一份额类别的单笔或多笔累计申购、转换转入、定期定额投资的金额超过50万元,公司将有权拒绝。

此外,像交银施罗德阿尔法核心基金也表示,除了对单笔金额在人民币10万元以上的申购及转换转入申请进行限制外,对于当日单个基金账户累计申购及转换转入金额在人民币10万元以上的申购及转换转入申请,也不予确认。

A股估值仍不算很贵

上证指数今年以来涨幅超过了30%,截至上周末收盘,上证指数平均市盈率为15.98倍、深市整体平均市盈率为26.04倍。深市主板的平均市盈率为18.69倍。

不可否认的是,与今年年初股市低点所对应的平均市盈率相比,如今A股市场的估值水平已经发生了明显的回升。有业内人士表示,纵观A股市场历史的平均估值水平,沪市的15.98倍、深市主板的18.69倍平均市盈率,仍算不上很贵。

一次性买还是分批定投?

在目前点位,投资者是一次性购买基金还是分批定投好呢?其实这个问题要根据每个投资者的具体情况来定,并不存在哪种方式更好。投资者可以从以下几方面来确定自己的投资方式。首先是资金的规划周期。两者的区别在于定投是长期的财务规划,这种投资方式更适宜于养老、子女教育等长期的理财目标。而一次性投入更偏重于在中短期的时间里获取更高的回报。其次是资金来源的不同。定投的资金来源更偏重于每月余留的闲散钱,这些钱不多,但是就短期看也没有什么急需用的钱,这样的闲钱做定投是最合适不过的了。而一次性投资则往往需要大量资金,其更偏重于手上现有的钱。新报记者 王伟

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